Each depositor insured to at least $250,000 per insured bank



Inicio > Protección de los consumidores > Educación financiera > Historias de éxito de Money Smart- Verano de 2011





Historias de éxito de Money Smart - Verano de 2011

Skip Left Navigation Links
<
0
Pagina de inicio de Money Smart
Money Smart para adultos
Money Smart para jóvenes
Enseñanza con soporte informático
Red de Podcast de Money Smart
Programa de capacitación de instructores
Noticias de Money Smart
Solicite Money Smart
Miembros de la Alianza
Un enfoque en…
Publicaciones y otros recursos
Comunicados de prensa
Contactos
En inglés

Supervivientes de violencia doméstica consiguen independencia financiera

Se busca: Sus historias de éxito de Money Smart

Comparta las historias de éxito que haya vivido con el programa Money Smart para que otros educadores puedan aprender de ellas. Nos interesan especialmente los relatos que hablen de formas creativas de usar Money Smart para ayudar a consumidores de edad avanzada y enfoques para integrar Money Smart en programas de mentorazgo para jóvenes. Por favor, envíenos algunas frases. Si seleccionamos su historia, nos comunicaremos con usted para más detalles. Envíenos su contribución a communityaffairs@fdic.gov.

Datos del Departamento de Justicia de los Estados Unidos que se remontan muchos años indican que la violencia doméstica es común. Puesto que la educación financiera es a menudo la clave para ayudar a los supervivientes de la violencia doméstica a reconstruir sus vidas, esta edición de "historias de éxito" de nuestro boletín se centra en cómo varias organizaciones están utilizando creativamente el programa Money Smart (en particular el módulo de "Recuperación Financiera" en el programa para adultos guiado por un instructor) para ayudar a supervivientes de violencia doméstica a reconstruir sus vidas y sus finanzas.

Por ejemplo, la YWCA en South King County, en el estado de Washington, ha ofrecido clases de educación financiera basadas en Money Smart en inglés y en español a más de 200 mujeres supervivientes de violencia doméstica desde 2006. En colaboración con la Fundación Jennifer Beach, la YWCA desarrolló una clase de 10 semanas llamada "Esperanza y Poder" con invitados especiales, e incluye temas financieros comunes (presupuestos, préstamos, establecer objetivos financieros) al igual que otros que pueden ser importantes para las supervivientes de violencia doméstica, como encontrar un lugar para vivir y un trabajo, y solicitar asistencia financiera para volver a los estudios. La YWCA también ayuda a las mujeres a asistir a clase al ofrecer servicios de guardería, transporte y comida.

"Casi la mitad de las participantes cuentan que han empezado una carrera educativa o un programa de capacitación laboral después de realizar el curso y más de la cuarta parte cuentan que han encontrado un lugar para vivir más seguro y estable", comenta Jennifer Quiróz, Gerente del Programa de Tenacidad Económica en la YWCA. "Muchas de las mujeres cuentan haber alcanzado un objetivo financiero y la mayoría dicen que confían más en su habilidad de manejar sus finanzas".

"Las personas que abusan de las mujeres las ponen en una situación de dependencia financiera y así tienen control sobre ellas, pero esta clase me ayudó a mejorar mi crédito, crear un plan de presupuesto y hacerme financieramente independiente una vez que conseguí salir del abuso", dijo una mujer que asistió al programa de la YWCA. "Tampoco pensé que podría llegar a tener nunca mi propia casa, ya que tenía tantas deudas sin pagar, pero llevo más de dos años por mi cuenta y sé que no habría llegado hasta aquí sin el apoyo de un programa como el curso Esperanza y Poder".

Durante más de 10 años, el Village Bank of Newton, Massachusetts, ha usado el programa Money Smart en una serie de clases ofrecidas por El Segundo Paso (TSS, por sus siglas en inglés), un programa que ofrece soluciones de vivienda de transición en dos refugios en Middlesex County para supervivientes de violencia doméstica. "Solemos ofrecer una serie de clases de seis semanas, una noche por semana, como un componente de otros cursos de capacitación en los dos refugios", comentó Elizabeth MacLellan, Vicepresidente Senior de Cumplimiento en The Village Bank y una de las instructoras del programa. "Además, ofrecemos seminarios a aquellas mujeres que se han 'graduado' de los refugios pero que regresan para sesiones de continuación ofrecidas por TSS".

Susan Paley es la Funcionaria de Relaciones Comunitarias en The Village Bank. Coordina este programa con TSS y trabaja como instructora en los refugios. También asiste a cada una de las seis sesiones semanales para ofrecer continuidad y crear un entorno de confianza y seguridad para las mujeres. Una de sus historias favoritas de Money Smart surgió en un evento organizado en un restaurante local cuando una empleada salió, le dió un fuerte abrazo y le dijo orgullosa "usted me cambió la vida". Paley recordó que esta mujer había participado en TSS el verano anterior y permaneció sentada y enfadada las primeras dos clases, pero después empezó a confiar en Paley y aprendió las facultades que necesitaría para salir adelante. "Su sueño de tener un restaurante se hizo realidad", dijo Paley, y añadió que este es tan solo un ejemplo de cómo "el uso de Money Smart por parte de The Village Bank ha demostrado ser un gran éxito".

Después llega la historia de éxito del Women's Resource of Greater Houston (WRGH), que está asociado con agencias locales para ofrecer clases de educación financiera a residentes de bajos ingresos usando Money Smart y el programa "Wi$e Up" del Departamento de Trabajo de los Estados Unidos. Habla de una superviviente de violencia doméstica que realizó las clases de Money Smart en el Centro para Mujeres de Fort Bend County. Desde entonces se ha inscrito en la universidad y ha empezado a sacar $100 de cada cheque de desempleo para pagar deudas y otros $10 para añadirlos a una cuenta de ahorro. "Lo que más deseo es terminar la universidad, encontrar un trabajo en un hospital local y aportar a las causas tan importantes como el Women's Resource of Greater Houston y el Refugio para Mujeres de Fort Bend", nos comentó. "Ahora soy más fuerte gracias a los conocimientos y las herramientas para ser autosuficiente".

Para averiguar más sobre la importancia de conectar con supervivientes de violencia doméstica usando la educación financiera, junto con estrategias adicionales para identificar soluciones, revise los materiales de un taller reciente que el Departamento del Tesoro, la Administración del Seguro Social y el Centro para la Seguridad Financiera de Madison, de la Universidad de Wisconsin, organizaron en Washington el 17 de mayo de 2011.

"Uno de los temas que se presentaron fue el hecho de que muchos empleados de trabajos sociales no se sienten equipados para enseñar temas financieros", dijo Bobbie Gray, un Especialista en Programas para la Comunidad de la FDIC. "Esto es una gran oportunidad para que las instituciones financieras se asocien con centros de violencia doméstica y organizaciones similares para aportar habilidades importantes a la enseñanza del programa".

Un enfoque directo a la educación financiera: Enseñar, estudiar el progreso y entrenar

Al igual que con muchos afiliados al programa de Money Smart, el Centro de Estabilidad Financiera United Way en Lynn, Massachusetts, utiliza clases de educación financiera, un plan de ahorros con equiparación enfocado a la propiedad de vivienda y otros servicios para ayudar a sus asistentes (familias trabajadoras y residentes con bajos ingresos) a avanzar hacia una mayor estabilidad financiera. Pero tal vez lo que más distingue al Centro de otros educadores financieros es que también invierten tiempo y recursos en asesoramiento individual y en estudiar el progreso de cómo ha cambiado sus comportamientos.

"Los participantes del taller realizan evaluaciones antes y después del curso para medir los resultados de las clases", añadió June Blair, coordinadora del Centro. "Entre el 80 y el 90% de los participantes demuestra cambios de comportamiento en los conocimientos centrales" en áreas como reparar créditos, establecer crédito, evitar los préstamos abusivos, abrir cuentas bancarias y aumentar ingresos. Blair clarificó que los formularios de evaluación que utilizan, en http://financialedtoolkit.org/evaluation.html, fueron desarrollados y personalizados usando un kit de herramientas ofrecido por el National Endowment for Financial Education.

El Centro de Estabilidad Financiera, dirigido por la organización local sin fines de lucro SPIN (Serving People In Need, Inc.), ha dado clases de Money Smart a más de 300 personas en los últimos dos años. Las clases de seis semanas se enseñan por voluntarios capacitados, la mayoría con empleos en una de las instituciones financieras locales.

Muchas de las personas que asisten al Centro empiezan con clases de Money Smart. "Casi desde la primera clase, vemos que regresan para más información y asistencia", añadió Blair. "Muchos de los participantes también cuentan que aprenden cosas sobre su situación financiera que no sabían antes de empezar la clase. Una de las sorpresas más grandes es que pueden resolver sus problemas crediticios y mejorar su puntuación crediticia".

El personal también ofrece servicios orientativos para reparar el crédito, abrir cuentas bancarias y evitar los préstamos abusivos. El programa de "asesoría presupuestaria" del Centro utiliza voluntarios capacitados para ofrecer asistencia personalizada para desarrollar y mantener un presupuesto para el hogar.

Saber el poder que viene con aprovechar las clsases de Money Smart y otros servicios del Centro de Estabilidad Financiera se hizo evidente a través de la historia que cuenta una joven madre soltera y sin hogar, con dos hijos. Cuando descubrío que podía pedir una copia de su informe crediticio, encontró algunas inconsistencias y con la ayuda del Centro pudo disputarlas y resolverlas. A continuación se puso en contacto con sus acreedores para encontrar planes de pago más favorables, utilizó parte de su reembolso fiscal para pagar el resto de sus deudas, y después abrió su primera cuenta bancaria después de utilizar lo que había aprendido sobre comparar servicios en las clases de Money Smart.

"Desde entonces ha empezado a ahorrar dinero para comprarse un auto y está muy cerca de encontrar un lugar para vivir permanente", dijo Blair. "Aplicando lo que aprendió de las clases de Money Smart, esta mujer nos cuenta que ahora se siente capaz de gestionar sus finanzas para poder mantener una vivienda permanente y estable para sí misma y sus hijos".

Esta historia muestra varios caminos comunes, según Luke W. Reynolds, Director Asociado en Funciones de Programas para la Comunidad en la FDIC. "El programa Money Smart, cuando se emplea para lo que ha sido diseñado, puede ser muy eficaz a la hora de motivar cambios sostenibles en el comportamiento de las personas", añadió. "Y los educadores de Money Smart que establezcan un objetivo para su programa e incluyan a instituciones financieras y otras partes interesadas en el proceso estarán ayudando a mejorar las vidas de sus estudiantes".

Lea más historias de éxito de Money Smart (Lea más).

Si necesita ayuda o información sobre cómo utilizar el programa de educación financiera de Money Smart, comuníquese con communityaffairs@fdic.gov.


Última actualización 25 de julio de 2011 MoneySmartNews@fdic.gov