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Historias de éxito de Money Smart - Verano de 2009

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Qué funciona en el lugar de trabajo: Ayuda a los proveedores de empleo para ofrecer educación financiera a su personal

La Oficina de Administración de Personal de EE.UU. (OPM), que garantiza que el gobierno federal tenga una población activa eficaz, ha reconocido la importancia de la educación financiera y se ha convertido en socio de Money Smart y está ofreciendo el programa de la FDIC a sus propios empleados. La OPM también intenta expandir el alcance de la educación financiera, por ejemplo, mediante sesiones de capacitación de instructores de Money Smart para encargados de los beneficios de empleados en agencias federales del gobierno. "Tener una educación financiera ayuda a los empleados a tomar decisiones mejores y más informadas sobre sus opciones de beneficios", agregó Raymond Kirk, Director del Grupo de Desarrollo y Capacitación de Funcionarios de Beneficios de la OPM, para Noticias de Money Smart. "Eso no solo ayuda a los empleados sino que también ayuda al empleador a rentabilizar más su inversión en programas de beneficios para empleados".

Bobbie Gray, Especialista en Programas Comunitarios de la FDIC, que ha estado realizando talleres de capacitación de instructores de Money Smart a personal de beneficios federales en OPM y otras agencias federales, agregó: "La educación financiera en el trabajo ha demostrado ser valiosa para empleadores y empleados. Aunque muchos empleadores ofrecen información sobre beneficios de empleados, pocos ofrecen capacitación sobre temas centrales como presupuestos, ahorrar dinero y administrar crédito que pueden ayudar a los empleados a aprovechar ciertos beneficios, como la equiparación de fondos para programas de jubilación. Las iniciativas de la educación financiera pueden ayudar a los empleadores a ahorrar dinero al promover la participación de sus empleados en programas como depósito directo. La educación financiera también puede mejorar la productividad de los empleados, ya que los trabajadores que entiendan cómo administrar su dinero de forma eficaz pasan menos tiempo preocupándose por deudas".

Para esta edición de Historias de éxito, Noticias de Money Smart le preguntó a Gray y a otros empleados de la FDIC que compartieran sus ideas sobre cómo los educadores financieros pueden colaborar con las oficinas de personal en entidades públicas, privadas y sin fines de lucro para ofrecer educación financiera en el lugar de trabajo:

Consiga el apoyo de los altos cargos. Si la oficina de personal de una entidad propone ofrecer clases de administración de dinero, el próximo paso es conseguir la participación de los altos ejecutivos. Y cuando un programa de educación financiera se convierta en realidad, informe al personal del compromiso hecho por los líderes. "Algo tan sencillo como hacer que un ejecutivo entregue un certificado tras completar uno de los talleres puede llamar la atención al hecho de que existen estos talleres de educación financiera y mostrar lo importantes que son", comenta Irma Matias, Especialista en Programas Comunitarios de la FDIC.

Haga que sea fácil y conveniente para los empleados participar. Ejemplos:

  • Aproveche las ventajas de tener educación financiera en formato electrónico. La versión de enseñanza de Money Smart con soporte informático y la nueva red de podcasts de Money Smart hacen que aprender sea fácil. Los empleadores también pueden añadir enlaces a material de Money Smart de la FDIC en sus páginas Web internas, que los empleados pueden usar para acceder a información sobre beneficios de empleados y otros recursos.
  • Ofrezca una sesión de "almuerzo y aprendizaje" que cubra el tema de administración de dinero.
  • Incluya sugerencias financieras en boletines internos, tal vez identificados como "sugerencia del mes" o incluso como una columna regular, e incluya promociones para futuros programas al mismo tiempo.
  • Organice una feria financiera.
  • Invite a un ponente de administración de dinero a que atienda a eventos corporativos como "Traiga a su hijo al trabajo" y "Día de profesionales administrativos".
  • Incluya materiales de educación financiera en los folletos que entregue en los eventos de salud y bienestar. "Las estadísticas muestran que el estrés asociado a las finanzas tiene un efecto negativo en el trabajo y afecta la productividad e incluso la asistencia al trabajo", agrega Luke W. Reynolds, Director de la Sección de Extensión de Programas Comunitarios y Desarrollo de Programas de la FDIC.

Considere proporcionar programas que ofrezcan beneficios mutuos para empleados, empleadores y educadores. Por ejemplo, muchas instituciones financieras ofrecen programas conocidos como "banco en el trabajo" que consisten en enviar a personal a centros de trabajo a realizar sesiones educativas y abrir nuevas cuentas bancarias o incluso ofrecer otros servicios bancarios. Para aprender más, consulte algunos de los estudios de caso destacados en la "Primera encuesta nacional de la FDIC sobre los esfuerzos de los bancos por servir a las personas sin experiencia bancaria o con poca experiencia", publicada en febrero de 2009, como el de Monroe Bank & Trust en Michigan, que organiza visitas de empleados a distintos centros de trabajo, o el de Fort Morgan State Bank en Colorado, que tiene una sucursal en las oficinas de un empleador importante. Para leer los estudios, vaya a: http://www.fdic.gov/unbankedsurveys/unbankedstudy/FDICBankSurvey_Chapter12.pdf 366k (Ayuda de PDF).

Presente temas puntuales y relevantes para el público al que van dirigidos. Los empleadores y educadores pueden, y deben, preguntar a sus empleados formal e informalmente cuáles son los temas de mayor interés y después diseñar un programa específico para ellos. Un ejemplo de método casual para obtener información es colocar listas de posibles talleres en tablones de anuncios para que los empleados puedan expresar de forma anónima sus intereses.

Promueva sus programas de educación financiera a futuros y nuevos empleados. Incluya información sobre el programa en su paquete de beneficios. También considere ofrecer educación financiera o sugerencias para la administración de dinero durante programas de orientación para nuevos empleados y para estudiantes de prácticas. "Los empleadores pueden sacar provecho de la orientación de nuevos empleados como un 'momento de aprendizaje' para destacar, por ejemplo, los beneficios que ofrece el depósito directo", agrega Matias.

En resumen, según Matias, "con un poco de organización, la educación financiera en el lugar de trabajo puede ser un éxito para todas las partes implicadas".

¡Atención! Historias de éxito ofrecen educación financiera a soldados y sus familias

Desde 2003, la FDIC ha estado asociada con el Departamento de Defensa de EE.UU. para promover la educación financiera al personal de las fuerzas armadas y sus familias. Como parte de esto, miembros del personal de la FDIC en todo el país dan clases de Money Smart en centros militares o enseñan a otros a dar estas clases. Un ejemplo excelente es el trabajo de la FDIC con el programa de Preparación Financiera del Ejército de EE.UU., que ofrece clases y asesoramiento a soldados y sus familias sobre la administración de dinero, el crédito, la planificación financiera, los seguros y otros temas comunes de los consumidores. Kevin Williams, Especialista en Programas Comunitarios de la FDIC, quien ha estado trabajando con el programa de Preparación Financiera en la base de entrenamiento del U.S. Army Fort Polk en Leesville, Louisiana, compartió esta historia de éxito con nosotros.

Todos los viernes por la mañana, entre 50 y 60 soldados en Fort Polk (unos 3000 cada año) toman clases de varios módulos de Money Smart como parte del programa militar para nuevos reclutas. El 5 de mayo de 2009, Fort Polk llevó su programa financiero a nuevas alturas. Dedicó un día entero al evento del Reto de Preparación Financiera para sus soldados, con ponencias de invitados especiales con temas como el robo de identidad, informes crediticios y cómo pedir préstamos de manera responsable. Los organizadores del evento calcularon que asistirían unos 300 soldados, pero llegaron más de 1000, llenando el espacio a máxima capacidad. "El alto número de asistentes sin duda mostró que poner énfasis en la disposición financiera es algo que nuestro personal militar considera necesario", dijo Williams, de la FDIC.

Money Smart también se emplea por instituciones financieras y otras organizaciones para educar a miembros de las fuerzas armadas y sus familias mediante talleres, asesoría personalizada y otros programas. Por ejemplo, la Asociación de Bancos Militares de América, un grupo comercial para bancos que operan en instalaciones militares o que sirven a consumidores militares, es parte de la Alianza Money Smart.

Lea más historias de éxito de Money Smart (Lea más).


Para asistencia o información sobre cómo usar el programa de educación financiera Money Smart, póngase en contacto con su Oficina de Programas para la Comunidad de la FDIC.




Última actualización 17 de julio de 2009 MoneySmartNews@fdic.gov